私のメイン投資口座は、M1ファイナンスですが、下記理由からチャールズシュワブ（Charles Schwab）も開設をしました。
- 日本帰国後も口座を維持可能（この理由が一番大きい）
- 株式、ETF、オプション取引の手数料無料
そのため一部の資金をCharles Schwabで運用をしています。チャールズシュワブ投資口座をもっていると、日本へ帰国の場合には、「Charles Schwab International」という非居住者専用の口座を開くことができます。ただし米国で口座を開設して半年以上経っている場合に限り、日本でも引き続き使用可能となります。
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【アメリカ投資】M1ファイナンスが最高な理由【私の投資記録と投資銘柄】
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目次
Charles Schwab口座の開設ステップ
Charles Schwab口座開設 は、全てオンラインで完結できます。一点注意すべきは、登録には「ソーシャルセキュリティーナンバー(SSN)」が必要となりますので、予め確認する必要があります。学生などでSSNがない場合には、学校内でアルバイトをするなどで、なんらか給与を受け取る必要があります。アメリカで給与を受け取るには必ずSNNの登録が必要になるため、どうしてもアメリカで投資をしたい場合には、そういった方法をみつけてからはじめましょう。
① WEBサイトからの口座開設
WEBサイトから「Open an Account」をクリックしましょう。ちなみに、こちらのWEBサイトから開設することにより、ボーナス特典があります（私には特典はありません）。
・開設から45日以内の入金金額に応じて、ボーナス特典あり
・ボーナス特典は、45日間の資格期間の約1週間後にアカウントにデポジットされます。
45日以降を過ぎてから入金をしてしまうとボーナスがもらえなくなるため注意してください。
また「Open an Account」から開設にしたにもかかわらず何らかのミスでボーナス特典が適応されない事故がたまにあるようです。その場合には、WEBサイトのLIVE CHATで開設から45日間後に「ボーナスが入っていない」旨を伝えてください。その際、プロモーションコードを聞かれる可能性がありますので「REFERMZV2A24H」を伝えてください。
② アカウントタイプの選択
- Brokerage
- Retirement
- Automated & Managed Portfolios
- Estate & Charitable Planning
- Banking
Brokerage
通常の株式、ETF、オプション、債券などの投資を行う方はBrokerageを選択しましょう。
0ドルのオンライン株式取引
口座開設・維持のための手数料は不要です。最小口座数もありません。
Retirement
Roth IRA / Traditional IRA / Rollover IRAを行う場合にはRetirementを選択しましょう。
IRAについては、「アメリカのRoth IRA・Traditional IRAに加入すべきか【加入前に知っておくべきこと】」「アメリカで高収入の場合には、Non deductible IRAを利用しよう。」を事前に確認すると知識が深まります。
Automated & Managed Portfolios
Schwab Intelligent Portfolios
Charles Schwabのロボットアドバイザーで投資をしたい場合には、「Automated & Managed Portfolios 」を選択しましょう。5,000ドルから始めることができます。
Schwab Intelligent Portfolios Premium™
Schwab Intelligent Portfolio（ロボットアドバイザー）に加え、専門家による無制限の1対1のアドバイスと、デジタル・ファイナンシャル・プランニングを行うことができます。
プランニング料は、一回300ドル、その後は月30ドルの顧問料でご利用いただけます。
Estate & Charitable Planning
Trust Account
日本の信託銀行のようなものです。あらゆる規模の遺産を対象とした証券口座で、逝去後の資産の管理が可能です。
Schwab Charitable
慈善活動（ボランティア）のためのシンプルで税効率の高いソリューションを提供します。シュワブ・チャリタブル・アカウントは、記録管理と税務報告のすべてを代行します。アメリカでは寄付を行うと節税効果があります。
Banking
Charles Schwab証券口座に紐づく銀行口座（Checking Account）を作ることができます。
複数利用したい場合には、このページでは一つを選択し、口座開設後に他のアカウントタイプも追加することができるのでご安心ください。
③ Brokerageアカウントタイプの選択
多くの方は、Brokerageタイプの選択をするかと思います。ここでは、Brokerageタイプを選択したと仮定してすすめます。
- Individual
- Joint
Individual
個人口座の場合には、「Individual 」を選択
Joint
共同口座です。夫婦・家族・ビジネスパートナーなど2人以上の個人が共有する場合、「Joint」を選択
④ Schwab Bank Checking Accountの口座可否
「Schwab Bank Checking Account」を既に持っていますか？という質問です。持っている場合には、Login IDがあると思うので、Yesに進んでね。ない場合には、No, I’m new to Schwabを選択してねということになります。
⑤ Personal Informationの入力
⑤でNoを選択した場合、個人情報を入力しましょう。
- First Name （下の名前）
- Last Name（苗字）
- Email address（メールアドレス）
- Social Security Number（ソーシャルセキュリティ番号）
- Date of Birth（生年月日）
- Mother’s Maiden Name（母親の旧姓苗字）
⑥ Login ID とPWの登録
⑦ 住所と電話番号の登録
⑧ 雇用形態と年収の登録
Employment Status（雇用形態）で下記から選択します。
- Employed（企業に勤めている）
- Self-Employed（自営業）
- Student（学生）
- Homemaker（主婦）
- Retired（リタイア）
- Not Employed（無職）
「Employed」を選択すると働いている企業の情報を入力する画面へ進みます。入力しても企業には何も連絡がいかないので心配しないでください。
Annual Income
大体の年収を入力します。
Liquid Net Worth
流動資産とは、すぐに使える資産のことです。銀行に行けばすぐに引き出すことができる預貯金がその例です。株式などの短期投資も、売ってから現金を受け取るまでの時間が短いため、流動性のある資産として数えられます。例えば、不動産、宝石類、美術品などは現金化に時間がかかるため、カウントされません。
⑨ 勤務先の登録（Employed選択の場合）
Employed選択の場合の勤務先情報入力です。
⑩ 追加情報の登録１
- Are you a member of the board of directors, 10% shareholder or policy-making officer of publicly held company?
あなたは、上場企業の取締役、10％の株主、または政策決定者ですか？ - Are you, or anyone with a beneficial interest in the account, employed by or associated with any of the following?
あなた、またはこのアカウントに受益権を持つ方は、以下のいずれかに雇用されているか、または関連していますか？
- Registered broker-dealer（証券会社に勤めているbroker-dealer）
- FINRA（Financial Industry Regulatory Authorityは、米国の民間企業で、会員である証券会社や取引所市場を規制する自主規制機関として活動している団体です）
- Stock exchange（取引所）
⑪ 追加情報の登録２
Source of Funds（資金源）
何からのお金で投資をしますか？
Salary / Wage / Saving（給与 / 賃金 / 節約）
Sale of Property of Business （事業用資産の売却 ）
Family / Relative / inheritance（家族 / 親族 / 相続）
Investment Capital Gains（投資キャピタルゲイン）
Gifts（贈り物）
Gambling / lottery（ギャンブル / 宝くじ）
Other（その他）
Purpose of Brokerage Account（投資口座の目的）
General Investing（一般的な投資）
Investing for Estate Planning（財産設計のための投資）
Investing for Tax Planning（タックスのための投資）
Investing for College（大学進学のための投資）
Investing for Retirement（リタイアに向けた投資）
Investing of Pooled Assed（積立金投資）
Other（その他）
Purpose of Bank Account（銀行口座の目的 - 口座を作る方のみ）
General / Personal Expenses（一般 / 個人的な支出）
Educational Expenses（教育費）
General / Personal Saving（一般 / 個人的な貯蓄）
Large Asset purchase (Home, Car, etc) （大きな資産の購入（家、車など））
Other（その他）
Investor Checking anticipated withdrawals / deposits / transfers per month.
投資口座への、1ヶ月あたりの引き出し／入金／振込みの回数
⑫ 追加したい機能
Schwab Trading Services
専門的なトレーディング・ツールや教育を、無料で、最低取引額なしでご利用いただけます。
Margin Trading
証拠金取引を行うと、口座内の有価証券に対して、手持ちの50％を上限として借り入れを行い、現金を入手することができます。
Options Trading
オプションとは、特定の原資産（株式やETFなど）を、指定した価格で、指定した時間内に購入または売却する契約のことです。オプションは、ポートフォリオの保護、収益の獲得、または市場への投機に役立つ可能性がありますが、いくつかのリスクを考慮する必要があり、このアカウント機能を利用する前に承認が必要です。オプションには高いリスクがあり、すべての投資家に適しているわけではありません。シュワブでオプションを取引するには、一定の要件を満たす必要があります。
Futures Trading
先物および先物オプションを1契約あたりわずか1.5ドルで取引できます。- ブローカー支援による取引手数料は0ドルです。追加料金なしで、取引の検討や発注のサポートを受けることができます。
Paperless Features
全てのドキュメントを電子（メール）で受け取る場合には、チェックをつけます。
⑬ 同意書
同意書を確認し、チェックをいれます。
最後に、「Submit」を押すと完了です！
またCharles Schwabは、WEBサイトよりもモバイルアプリの方が使いやすいため、ダウンロードしておきましょう。